Mariusz Chromik

+48 666 602 812

Jak sprawdzić stan rachunku swojego OFE? Instrukcja krok po kroku

Jak sprawdzić stan rachunku swojego OFE? Instrukcja krok po kroku

Kategoria: Emerytura

2 min. czytania

Autor: Mariusz Chromik
Kategoria: Emerytura / 2 min. czytania

Otwarte Fundusze Emerytalne, zwane OFE, gromadzą i inwestują pieniądze przeznaczone na wypłatę świadczeń emerytalnych. Obecnie należy do nich około 15 mln dorosłych Polaków, czyli w przybliżeniu co druga osoba w wieku produkcyjnym. Chociaż prace nad ustawą likwidacji OFE zostały wstrzymane, to niestety wciąż nie wiadomo, co finalnie stanie się ze zgromadzonymi środkami.

Na ten moment sytuacja wygląda tak, że na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego uzbierany kapitał zaczyna stopniowo trafiać na subkonto w ZUS-ie, jako tzw. suwak bezpieczeństwa 🔍. W ten sposób środki mają być zabezpieczone przed ryzykiem związanym z dalszym inwestowaniem.

Warto jednak zwrócić uwagę na inny problem dotyczący OFE. Polacy w dużej części nie są w ogóle świadomi czy odkładają w OFE pieniądze na emeryturę, a także kto nimi zarządza i jaki jest stan ich kont.

Otwarte Fundusze Emerytalne, zwane OFE, gromadzą i inwestują pieniądze przeznaczone na wypłatę świadczeń emerytalnych. Obecnie należy do nich około 15 mln dorosłych Polaków, czyli w przybliżeniu co druga osoba w wieku produkcyjnym. Chociaż prace nad ustawą likwidacji OFE zostały wstrzymane, to niestety wciąż nie wiadomo, co finalnie stanie się ze zgromadzonymi środkami.

Na ten moment sytuacja wygląda tak, że na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego uzbierany kapitał zaczyna stopniowo trafiać na subkonto w ZUS-ie, jako tzw. suwak bezpieczeństwa 🔍. W ten sposób środki mają być zabezpieczone przed ryzykiem związanym z dalszym inwestowaniem.

Warto jednak zwrócić uwagę na inny problem dotyczący OFE. Polacy w dużej części nie są w ogóle świadomi czy odkładają w OFE pieniądze na emeryturę, a także kto nimi zarządza i jaki jest stan ich kont.

Ile masz pieniędzy na rachunku OFE?

Ile mam pieniędzy
na rachunku OFE?

Aby sprawdzić, z jakim OFE posiadasz umowę, możesz skorzystać z Platformy Usług Elektronicznych ZUS. Zaloguj się do ZUS PUE 🔍 za pomocą profilu zaufanego, podpisu kwalifikowanego lub bankowości elektronicznej.

Po zalogowaniu wybierz zakładkę „Ubezpieczony” w prawym górnym rogu, a następnie „OFE” w menu po lewej stronie. W ten sposób otrzymasz informacje o nazwie funduszu, dacie zawarcia umowy oraz dacie rejestracji członkostwa. W innej zakładce „Informacje o stanie konta” znajdziesz m.in. wartość łącznej kwoty odprowadzonych składek do OFE.

Koniecznie jednak zweryfikuj faktyczny stan rachunku OFE u swojego operatora!

Aby sprawdzić, z jakim OFE posiadasz umowę, możesz skorzystać z Platformy Usług Elektronicznych ZUS. Zaloguj się do ZUS PUE 🔍 za pomocą profilu zaufanego, podpisu kwalifikowanego lub bankowości elektronicznej.

Po zalogowaniu wybierz zakładkę „Ubezpieczony” w prawym górnym rogu, a następnie „OFE” w menu po lewej stronie. W ten sposób otrzymasz informacje o nazwie funduszu, dacie zawarcia umowy oraz dacie rejestracji członkostwa. W innej zakładce „Informacje o stanie konta” znajdziesz m.in. wartość łącznej kwoty odprowadzonych składek do OFE.

Koniecznie jednak zweryfikuj faktyczny stan rachunku OFE u swojego operatora!

Panel główny ZUS PUE

Logowanie do systemu operatora OFE

Logowanie do systemu operatora OFE

Jeżeli chcesz poznać aktualną wartość posiadanego OFE, możesz skontaktować się z instytucją finansową zarządzającą Twoim OFE lub zalogować się do swojego indywidualnego konta (klikając w nazwę, przejdziesz do danego operatora OFE).

 

Przy okazji rekomenduję sprawdzić, kto jest osobą uposażoną do zebranych przez Ciebie środków w przypadku Twojej śmierci. Pieniądze z OFE, podobnie jak z subkonta ZUS podlegają dziedziczeniu! 🔍

Jeżeli chcesz poznać aktualną wartość posiadanego OFE, możesz skontaktować się z instytucją finansową zarządzającą Twoim OFE lub zalogować się do swojego indywidualnego konta (klikając w nazwę przejdziesz, do operatora OFE).

 

Przy okazji rekomenduję sprawdzić, kto jest osobą uposażoną do zebranych przez Ciebie środków w przypadku Twojej śmierci. Pieniądze z OFE, podobnie jak z subkonta ZUS są dziedziczone! 🔍

Aktualne notowania OFE

Aktualne
notowania OFE

W ramach składek, które trafiają do OFE, nabywasz tzw. jednostki uczestnictwa. Są one na bieżąco wyceniane, w zależności od sytuacji rynkowej, dlatego wartość Twojego portfela cały czas ulega zmianom.

Jeden z rankingów notowań funduszy OFE znajdziesz na portalu analizy.pl – TUTAJ 🔍.

Po kliknięciu w interesujący fundusz, możesz prześledzić historię wartości jednostek, a także pozyskać inne informacje o funduszu.

W ramach składek, które trafiają do OFE, nabywasz tzw. jednostki uczestnictwa. Są one na bieżąco wyceniane, w zależności od sytuacji rynkowej, dlatego wartość Twojego portfela cały czas ulega zmianom.

Jeden z rankingów notowań funduszy OFE znajdziesz na portalu analizy.pl – TUTAJ 🔍.

Po kliknięciu w interesujący fundusz, możesz prześledzić historię wartości jednostek, a także pozyskać inne informacje o funduszu.

Wyniki operatorów OFE na analizy.pl

System emerytalny w Polsce stale się rozwija i zmienia. Możesz poznać najnowsze zmiany oraz sposoby na skuteczne oszczędzanie na emeryturę w dziale „Emerytura”.

System emerytalny w Polsce stale się rozwija i zmienia. Możesz poznać najnowsze zmiany oraz sposoby na skuteczne oszczędzanie na emeryturę w dziale „Emerytura”.

Mariusz Chromik

Zaobserwuj mnie
Podobne wpisy